אני לא מבין בהשקעות או בעולם הפיננסי יותר מידי, אני מקבל הרבה מאוד המלצות אבל אני תמיד מרגיש שלאנשים יש אינטרס ולכן החלטתי לשתף גם פה בהתלבטות שלי מבין ההצעות שבגדול הציעו לי:

1. השקעה דרך הבנק: החסרונות לפחות כמו שאני מבין אותם הם שהבנק יצור איתי קשר פעם ברבעון וזה גם היחס אותו אני אקבל, יסתכלו על התיק שלי פעם ברבעון ויבצעו שינויים

הצעות שקיבלתי מסוכנות הביטוח בעבודה:

1. חשבון מנוהל בבנק - בעצם מתן ייפוי כוח לצד שלישי לנהל את ההשקעות בחשבון שלי, ריביות קצת יותר גבוהות אבל יש בנאדם שאני יכול להיות איתו בקשר יותר רציף

2. השקעה באחד ממכשירי ההשקעה של חברות הביטוח (פוליסת חיסכון) - אפשר לראות תשואות עבר אבל קשה לי לדעת מה בדיוק קורה ומה עושים עם הכסף שלי.

על מה אתם הייתם ממליצים? או שאולי יש רעיונות אחרים יותר מוצלחים.
בנוסף: אם אני בוחר באחת מהאופציות של סוכנות הביטוח, מדוע לי בעצם לבצע את זה דרכם ולא לפנות ישירות לאחת החברות ולבקש חשבון מנוהל או להשקיע בפוליסת החיסכון?