יש סוכנים פרטים שייקחו ממך סכום מסוים לפגישת ייעוץ. זה יכול לנוע בין כמה מאות לכמה אלפים. לאחר מכן, הם בעצם יהיו הסוכנים שלך ויטפלו לך בפנסיה. הם מקבלים עמלות סוכן מחברות הביטוח אז אל תרחם עליהם.

אם תבחר לעבוד מול סוכנויות גדולות, לא יקחו ממך כסף לפגישה אבל אז גם תיהיה עוד אחד מיני רבים והשירות יהיה פחות אישי. ההמלצות שתקבל יהיו לפי מה שהחברה להמליץ. שים לב שגם רוב החברות האלו עובדות עם חברות ביטוח ספציפיות ואפילו שייכות לחברות ביטוח. תחשוב פעמיים לפני שתבחר חברה כזאת. הייתי נפגש איתם רק כדי לראות כמה ההצעה שלהם מגוכחת ולא אטרקטיבית.

באופן אישי, בחרתי לעבוד מול סוכן פרטי. אני מקבל יחס אישי, התוכנית שלי מותאמת לצרכי ויש לי עם מי לדבר כשיש בעיה.

מעביד לא יכול לכפות עליך סוכן מטעמו, אם כי לא לפסול כי לפעמים אפשר לקבל תנאים טובים מסוכן כזה (ונניח שהמעביד מקבל אידה צ'ופר על כל לקוח...)

כן, יש צורך להשקיע בעבודת שטח והשוואות. אתה מדבר על כספים להרבה שנים קדימה, אז כמה שעות היום יכולות להתבטא בסכום נכבד בעתיד.

תראה מה אומרים בסוכנות הנוכחית, תשווה להצעות אחרות שתקבל מסוכנים שמצאת בהמלצות מחברים/משפחה וכו'.