1. מיטב דש משווקים מוצר חדש "מיטב מנג'ר" - תיק השקעות בסכומים קטנים החל מ 25,000 שח. התחלתי את התהליך של העניין הזה רציתי להפקיד פנימה 35,000 ש"ח. שאלו אותי בשאלון כל מיני שאלות כמו "תוך כמה זמן תרצה למשוך את הכסף?", "כמה אחוז מהתיק תרצה למשוך", "במידה ויהיו נפילות גדולות האם תמשוך כסף וכמה?" והרבה מאוד שאלות... ועניתי על הכל ואז חוזר אלי עובד של מיטב דש ורוצה שאפרט עוד ואעשה סדר בתשובות מכיוון שיש שאלות שעניתי עליהם בצורה שסותרת אחת את השניה. ואז שאלתי אותו למה כל השאלות והעניינים? למה אני לא יכול פשוט להפקיד כסף ולבקש מסלול סיכון מתוך כמה אפשרויות וזהו? והוא אמר לי שאולי עדיף לי להשקיע בקופת גמל.
2. שאלתי את הבחור מזה קופת גמל והוא אמר לי שזה פחות או יותר אותו הדבר כמו תיק השקעות רק שאני לא יודע בדיוק במה הם משקיעים ויש לי פחות פירוט.
3. אמרתי לו שמה שמעניין אותי זה תשואה ומבחינתי שישקיעו במאפיה הסיצילאינית כל עוד זה יניב יותר. האם תיק השקעות נותן תשואה גדולה יותר? והוא אמר לי שאין קשר תיק השקעות וקופת גמל יכולים להתחרות אחד בשני בתשואה.
4. אז בגדול אמרתי לו שאני צריך עוד קצת לחשוב על העניין אבל בגדול אני יותר נוטה להשקיע בקופת גמל. שבה אני פשוט בוחר רמת סיכון, יודע מה הדמי ניהול כל חודש שאני משלם, ועושה את זה בשיטת שגר ושכח.
5. מה דעתכם? והאם בכלל ככדאי להשקיע על אחד מהמוצרים הנ"ל?
גירסת הדפסה
סגן המנהל
מפקח
Winner
צל"ש
מומחה
