לאמא שלי יש 2 קרנות השתלמות נזילות שהיא צברה, בתכלס אף פעם לא הייתה שם תשואה גבוהה ולאחרונה רק הפסדים.חשבתי להעביר לה לאלשולר שחם. אז דיברתי עם הסוכן שלה מהעבודה והוא בעצמו גם המליץ על אלטשולר, אבל אמר לי שהדמי ניהול הם 1 ש"ח.
אח"כ דיבתי עם אלטשולר בעצמי והם אמרו לי שהדמי ניהול 0.8 (הורדתי אותם מ-0.9).
אז כמה שאלות:
1. מה היתרון לעשות את זה דרך הסוכן שלהם בעבודה, שגם הוא תכלס לא דדיקייטד רק אליהם, אלא להבנתי הוא עצמאי בכלל.
2. ביקשתי מהם למזג את 2 הקרנות השתלמות לקרן השתלמות אחת (עם הותק והתנאים של הותיקה מבין ה2) והם אמרו לי שלא אפשרי פרט למקרים מיוחדים שהם לא יכולים להרחיב עכשיו, אלא במעמד ההעברה. WTF, מה זה אומר ולמה זה בעיה?
תודה