כלל המניות בהפסד כלומר מניה שעלתי לי 100 ועכשיו שווה 50 עברה לבנק כאילו נקנתה ב 50,השער ביום העברה ולא שער הקניה האמיתי, משמע שאם מכרתי ב 60 אני אשלם מס על רווח של 10 שבפועל אני מינוס 40, כיצד ניתן לעדכן בבנק את שער הקניה האמיתי?
2 אופציות: או שסגרו לך את כל הפוזיציות ואז קנו חדשות או שהמערכת של הבנק זיהתה לך את זה כמחיר קניה לפי המחיר הנוכחי בעת הכנסת הפוזיציות. לדעתי אם לא מכרו לך, זה יכול לפעול לטובתך מבחינת מס הכנסה. הייתי מתקשר לבנק לברר מה קרה. אני ביצעתי מעבר הפוך, והעברתי לבית ההשקעות אישור מהבנק על הפוזיציות הפתוחות שיש לי, וכך התיק עובר קומפלט בלי למכור.
וטוב שכך. כשאתה מעביר ניירות מבנק לבית השקעות או הפוך- נכון שבמערכת שלהם אתה תראה שערי קניה ומכירה לא מעודכנים (לפי מה שהיה באותו היום) אבל בפועל המס יחושב לך לפי שערי FIFO שמועברים ביחד עם התיק. אל תדאג