בגיל צעיר ועם צבירה קטנה, נניח פחות מ-6 ספרות - אין לך הרבה יכולת מיקוח.
בכל זאת כדאי לנסות.
תו דעתך שלא משווים רק עלות דמים ועמלות אלא ובעיקר תשואה ממוצעת במסלול המועדף עליך, לפחות 3 או 5 שנים אחרונות.
כי עדיף - למי שרוצה - לשלם יותר דמי ניהול על תשואה שלפעמים כפולה מתשואה בגוף שלוקח דמים נמוכים.
אתה צריך להקצות זמן של כמה שעות.
ישתלם בחסכון מצטבר בטווח ארוך קדימה.
לעשות סבב ברשת באתרים כמו גמל נט ואחרים שמווים תשואה ודמים לאורך שנים.
חובה לעשות כמה טלפונים, לא קצרים, לגופי ניהול אחרים, כדי לראות מה מציעים לך על מסלול השקעה כמו שיש לך באינפיניטי, או מסלול אחר שאתה רוצה. יש שוני ולפעמים גדול בעמלות והדמים לפי המסלול.
אולי בחברה אחרת ינסו לפתות כדי שתעבר אליהם.
מעבר נעשה תוך יום או שניים, אחרי שתעביר מסמכים וחתימות. אל תופתע אם יסכימו לשלוח נציג אליך לעבודה או מקום רצוי.
אחרי כ-3 הצעות, תחזר לחברה הנוכחית ותגיד" הנה, אם לא תציעו פחות - אני עובר עדו חצי שעה".
כנראה תשוגר למי שמטפל בשימור לקוחות, השיחה איתם קצרה ובהרבה מקרים נגמרת במשהו דומה להצעות אחרות.
בהצלחה ובסבלנות!