רוטר - הפקדת סכום גדול בבנק

האשכול	מחבר	תאריך כתיבה	מספר
בסכומים כאלה סביר מאוד שיעשו בעיות	אוהד	03.10.18 09:54	1
לא חושב שאתה צודק	oranum	03.10.18 10:03	2
אני לא יודע אם לבנק ממש אכפת, אבל מס הכנסה יכול לרדוף אחריו בחשד להעלמת מס	ldan192	03.10.18 10:10	3
ברור שהבנק הוא לא העניין פה, היא ממלא הוראות של רשות המיסים	oranum	03.10.18 10:16	4
אכן הפעולה של הבנק יכולה להסתכם בדיווח הלאה ומכאן...	דני15	03.10.18 14:42	7
אף אחד לא לווה כסף כדי לשמור בבית	ZiggyMan	03.10.18 11:23	5
לא הייתי ממליץ לך לעשות את זה במידה ויש פה שמץ של משהו לא חוקי	Bardelas	03.10.18 12:03	6
לך עם חבילה של 200 אלף מזומן לבנק... היום ירדו עליך עם חבלים מהתקרה כמו יממ ...	banana-man	03.10.18 14:49	8
בשביל להפקיד כזה סכון צריך הסבר מתועד לבנק	clean	03.10.18 15:34	9
צודק ...הם מפחדים מכל סוג של הלבנות הון וכד'	עד מתי	04.10.18 10:26	11
לצערנו בגלל כל מעלימי המס והחראות הבנקים תחת רגולצייה כבדה ממס הכנסה	Avi139	03.10.18 16:28	10
האמת היא שזה בגלל עבריינות של הבנקים עצמם	חוצה גם באדום	05.10.18 00:38	12
מעניין. יש לך מקור \ כתבות בעיניין הזה?	Avi139	05.10.18 02:40	13
לא חסר	חוצה גם באדום	05.10.18 03:38	14
זה לא בהכרח קשור למס הכנסה זה יכול להיות גם חשד להלבנת הון.	ShocKi	05.10.18 12:02	16
גם אם לא ישאלו כלום, הבנק מעביר אוטמטית דיווח לרשות להלבנת הון.	ShocKi	05.10.18 12:00	15
יש לי ידידה שעובדת בבנק והיא אמרה שיש המון מקרים כאלה של אנשים שמשכו כסף	Avi139	05.10.18 12:44	17
במקרה שתיארת הבנק לא נתן לך 200 אלף במזומן.	ShocKi	05.10.18 12:48	18
הלוואה	hilal	06.10.18 12:24	19
שוב	ShocKi	06.10.18 14:00	20
לא אני, היא סיפרה לי על לקוח שלה שהוציא לפני כמה שנים, אין לי את כל פרטי המקרה	Avi139	06.10.18 15:56	21

אוהד
חבר מתאריך 30.8.04
34220 הודעות, 1 פידבק, -1 נקודות

09:54 03.10.18

1. בסכומים כאלה סביר מאוד שיעשו בעיות
בתגובה להודעה מספר 0

בן אדם שמקבל בכל חודש משכורת שנכנסת לחשבון הבנק, ואינו מבצע משיכה גדולה בכל חודש - לא אמור שיהיו לו סכומים כאלה במזומן.
לדעתי אין סיכוי שלא ישאלו שאלות ולדעתי, אפילו לא יאפשרו לך להפקיד כזה סכום.

אגב, גם אם תחלק את ההפקדות בשלב כלשהו ישאלו שאלות.
ז"א שאם תפקיד 10,000 ש"ח אף אחד לא יגיד כלום, בהפקדה ה-5 כבר יפנו אליך...

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

oranum

חבר מתאריך 6.6.09
2890 הודעות, 2 פידבק, 4 נקודות

10:03 03.10.18

2. לא חושב שאתה צודק
בתגובה להודעה מספר 1

ערכתי לאחרונה בתאריך 03.10.18 בשעה 10:10 בברכה, oranum

מה שאתה אומר נכון אם לא היה לוקח את ההלוואה
אבל הבן אדם קיבל לפני רגע 200 אלף שקל
אז מה כל כך מפתיע שיש לו עכשיו להחזיר אותם? הרי זו המשמעות של הלוואה
הבנק מרים דגל כשיש סכום כסף משמעותי שמבחינתו הגיע יש מאין
פה זה לא המקרה
הדבר היחיד שיכול לגרום להרמת גבה זה איך זה שכולו חזר במזומן למרות שזה תלוי במה הם יודעים על מטרת ההלוואה ועל איך נמשך הכסף מהחשבון שלו מלכתחילה, וגם זה לבדו לא נשמע לי מספיק מחשיד

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

ldan192
חבר מתאריך 14.9.08
95854 הודעות

10:10 03.10.18

3. אני לא יודע אם לבנק ממש אכפת, אבל מס הכנסה יכול לרדוף אחריו בחשד להעלמת מס
בתגובה להודעה מספר 2

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

oranum

חבר מתאריך 6.6.09
2890 הודעות, 2 פידבק, 4 נקודות

10:16 03.10.18

4. ברור שהבנק הוא לא העניין פה, היא ממלא הוראות של רשות המיסים
בתגובה להודעה מספר 3

הרציונל בחשד להעלמת מס הוא שלבן אדם יש סכום כסף שלא ברור מאיפה הגיע

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

דני15
חבר מתאריך 3.8.02
48971 הודעות, 8 פידבק, -3 נקודות

14:42 03.10.18

7. אכן הפעולה של הבנק יכולה להסתכם בדיווח הלאה ומכאן...
בתגובה להודעה מספר 3

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

ZiggyMan
חבר מתאריך 8.6.04
11602 הודעות

11:23 03.10.18

5. אף אחד לא לווה כסף כדי לשמור בבית
בתגובה להודעה מספר 0

אתה צריך אסמכתא כלשהי למשהו שעשית/קיבלת את הכסף. מכרת רכב/דירה, הלוות לחבר או כל המצאה אחרת שתאפשר למישהו לעקוב אחרי מקור הכסף.
ד"א גם כדי למשוך סכומים כאלה מהבנק אתה צריך סימוכין.
-------------------------------------------
L'enfer, c'est les autres

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Bardelas

חבר מתאריך 13.4.03
8016 הודעות, 7 פידבק, 12 נקודות

12:03 03.10.18

6. לא הייתי ממליץ לך לעשות את זה במידה ויש פה שמץ של משהו לא חוקי
בתגובה להודעה מספר 0

אם הכל תקין אז אין שום בעיה

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

banana-man

חבר מתאריך 1.7.02
23167 הודעות, 1 פידבק, 1 נקודות

14:49 03.10.18

8. לך עם חבילה של 200 אלף מזומן לבנק... היום ירדו עליך עם חבלים מהתקרה כמו יממ ...
בתגובה להודעה מספר 0

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

clean
חבר מתאריך 1.9.02
15265 הודעות

15:34 03.10.18

9. בשביל להפקיד כזה סכון צריך הסבר מתועד לבנק
בתגובה להודעה מספר 0

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

עד מתי
חבר מתאריך 22.4.14
543 הודעות, דרג אמינות חבר זה

10:26 04.10.18

11. צודק ...הם מפחדים מכל סוג של הלבנות הון וכד'
בתגובה להודעה מספר 9

אני מכיר חבר שמכר רכב בסכום מעל 50.000 הלך לבנק עם המזומן...הבנק לא הסכים לקבל ללא אסמכתא.

חוזה,והעברת בעלות!!!

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Avi139

חבר מתאריך 1.8.02
76234 הודעות, 28 פידבק, 54 נקודות

16:28 03.10.18

10. לצערנו בגלל כל מעלימי המס והחראות הבנקים תחת רגולצייה כבדה ממס הכנסה
בתגובה להודעה מספר 0

בעידן שבו הכל מתועד ודיגיטלי יש יתרונות למזומן מבחינת פרטיות. אבל לא חסר במדינה מעלימי מס, מחרדים ועד למפורסמים (ולא רק זמרי המזרחית) לא חסר גם חברי כנסת חראות ואנשי עסקים...
אז מאז שהמושג 'אין חבר נאמן כמו כסף מזומן' פינה את מקומו לשאננות ולתרבות האשראי (שהכניסה אנשים אימפולסיביים לחובות) זה המצב וזו המציאות - לא תוכל לגשת לבנק עם סכום כזה!
לדעתי גם אסמכתאות וקבלות לא יועילו לך כי לגיטימי שבנקים יציבו לך תקרת הפקדה, ושוב לא שאכפת לבנקים - זו רגולציית מס וטוב שכך.
בעבר לבנק לא היה אכפת מאיפה הכסף, הם רצו בכספת כסף נזיל ככה שכל אוליגרך או ברון סמים היו מתקבלים בשטיח אדום אם היו מביאים מזוודה מלאה בכסף.

היום, לטוב ולרע זה נגמר...

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

חוצה גם באדום

חבר מתאריך 4.7.15
2720 הודעות, 12 פידבק, 10 נקודות

00:38 05.10.18

12. האמת היא שזה בגלל עבריינות של הבנקים עצמם
בתגובה להודעה מספר 10

במשך שנים הבנקים הישראלים דרך סניפיהם בחו"ל שלחו ידיהם בהלבנות הון חופשי חופשי, תכננו, יעצו, ועזרו בצורה אקטיבית בנושא עד שנתפסו ונקנסו במאות מליונים. אכלו מכה ועד היום מדממים מהסיפור.
כל הסיפור עכשיו שהם מנסים להיות יותר צדיקים מהאפיפיור על הגב שלנו.
ז"א לא רק שמגלגלים עלינו כמובן את הקנסות אלא גם מקשים לפעול בחשבונות עם מדורי גיהנום במשיכה והפקדה ובלי כללים מסודרים שתקפים לכולם - כל סניף ופקיד והקריזה שלו. והכל בגלל עבריינות שלהם! זה לא יכול להימשך ככה. המפקח על הבנקים חייב להסדיר את העניין באופן שכל לקוח יידע מראש איזה אסמכתות יספיקו למשיכה/הפקדה בלי הפתעות וטרטורים שפקידים נופחים על דעת עצמם ברגע האחרון.

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Avi139

חבר מתאריך 1.8.02
76234 הודעות, 28 פידבק, 54 נקודות

02:40 05.10.18

13. מעניין. יש לך מקור \ כתבות בעיניין הזה?
בתגובה להודעה מספר 12

אני זכור שהיו דברים, אבל לא זוכר כבר מרוב שכולם במדינה הזו גנבים, מריצי מניות, מלביני הון, ותחמנים וחמדנים אחרים שקרובים לצלחת ולא מפחדים להיות מושחתים. אפילו שר הפנים הוא אסיר משוחרר... לך תבין.
זה באמת מתחיל להרגיש כמו מדינות עולם שלישי עם שחיתות שבה כל מי שהגיע להון-שלטון וכוח חסם בפני פשוטי העם את כל קיצורי הדרך \ קומבינות כדי שגם הם חלילה לא יתעשרו, לא יתעוררו, ולא יעיפו אותם מהשלטון \ עמדות כוח...

אולי אנשים צריכים למצוא בנק בחו''ל או משהו, כי מה שהולך פה זה באמת סדום ועמורה.

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

חוצה גם באדום

חבר מתאריך 4.7.15
2720 הודעות, 12 פידבק, 10 נקודות

03:38 05.10.18

14. לא חסר
בתגובה להודעה מספר 13

זה סיפור שמתגלגל כבר כמה שנים היו הרבה כתבות
https://www.ynet.co.il/articles/0,7340,L-5325075,00.html

בלי קשר לקנסות הבנקים ממליץ למתעניינים לקרוא שרשור ארוך ומחכים בנושא בפורום 'הסולידית':
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/%D7%93%D7%A8%D7%99%D7%A9%D7%95%D7%AA-%D7%91%D7%A0%D7%A7%D7%99%D7%9D-%D7%9C%D7%AA%D7%99%D7%A2%D7%95%D7%93-%D7%9E%D7%A7%D7%95%D7%A8-%D7%94%D7%9B%D7%A1%D7%A3-%D7%91%D7%A2%D7%AA-%D7%94%D7%A2%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%A7%D7%91%D7%9C%D7%AA-%D7%9B%D7%A1%D7%A4%D7%99%D7%9D.9015/

@Avi139@

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

ShocKi

חבר מתאריך 19.3.02
20215 הודעות, 10 פידבק, 17 נקודות

12:02 05.10.18

16. זה לא בהכרח קשור למס הכנסה זה יכול להיות גם חשד להלבנת הון.
בתגובה להודעה מספר 10

הרשות להלבנת הון הרבה יותר חזקה ממס הכנסה.
הרי לא ברור מה מקור הכסף אז אוטומטית יש חשד שמדובר בכסף שמקורו בפשיעה.

הדבר הכי מטומטם שמישהו יכול לעשות זה לנסות להלבין הון דרך הבנקים או חברות הביטוח.

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

ShocKi

חבר מתאריך 19.3.02
20215 הודעות, 10 פידבק, 17 נקודות

12:00 05.10.18

15. גם אם לא ישאלו כלום, הבנק מעביר אוטמטית דיווח לרשות להלבנת הון.
בתגובה להודעה מספר 0

ברור שמדובר בהון שחור.
אם זה לא היה הון שחור היה לך הסבר הגיוני שניתן לאימות לגבי מקור הכסף.

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Avi139

חבר מתאריך 1.8.02
76234 הודעות, 28 פידבק, 54 נקודות

12:44 05.10.18

17. יש לי ידידה שעובדת בבנק והיא אמרה שיש המון מקרים כאלה של אנשים שמשכו כסף
בתגובה להודעה מספר 15

לקחו הלוואות, ובסוף לא קנו רכב או מה שלא יהיה ואחכ ביקשו להפקיד שוב בבנק. אם עברו כמה שנים, גם על הקבלות יש התיישנות להבנתי, וגם אי אפשר להפקיד יותר מ50 אלף ש"ח כמה שזכור לי.
אז גם כשיש לך קבלות והסבר הגיוני, עדייו משהו דפוק במערכת כי זה לא אפשרי להפקיד גם כשהכסף כשר.

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

ShocKi

חבר מתאריך 19.3.02
20215 הודעות, 10 פידבק, 17 נקודות

12:48 05.10.18

18. במקרה שתיארת הבנק לא נתן לך 200 אלף במזומן.
בתגובה להודעה מספר 17

הקניה מבוצעת באמצעות העברות בנקאיות.
כאן מדבור על תרחיש שבו שאתה מגיע עם 200 אלף בשטרות מזומן לבנק ומבקש להפקיד.
ואגב, גם אם התרחיש שתיארת היה קורה אז היית פשוט מראה שמקור ה 200 אלף הללו הוא הוצאה של 200 אלף מהחשבון שלך כמה שנים קודם לכן וששום רכב לא נרשם על שמך. איך שלא תסובב את זה כשאתה יכול להוכיח מה מקור הכסף אין לך בעיות.

המערכת לא דפוקה, אתה נדרש להסביר את מקור הכסף. זה לא כזה מסובך.
אגב, הבנקאים בעצמם לא יודעים על איזה סכומים מועבר דיווח לאגפי האכיפה במדינה הבנקאים יודעים רק מתי הם מפקידים או לא מפקידים. לפעמים, לאחר הפקדה המערכת באופן אוטומטי שולחת אתראה לגופי אכיפה. החקירה לפעמים מבוצעת מאחורי הקלעים ללא ידיעתך.. אם יהיה משהו חשוד אז ימשיכו לחקור ואם לא אז יסמנו את הטרנזקציה ככשרה וימשיכו הלאה.

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

hilal
חבר מתאריך 27.3.13
713 הודעות, דרג אמינות חבר זה

12:24 06.10.18

19. הלוואה
בתגובה להודעה מספר 18

העניין שהכל מתועד שלקחתי הלוואה ומשכתי את הכסף מהבנק
זה היה לפני פחות משנה.
השאלה שלי יותר תיאוריטית כדי להבין יותר ואני לא חושב שאצטרך את הפעולה לי אישית.
תודה

@ShocKi@

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

ShocKi

חבר מתאריך 19.3.02
20215 הודעות, 10 פידבק, 17 נקודות

14:00 06.10.18

20. שוב
בתגובה להודעה מספר 19

כל אפשר להוכיח שמקור הכסף הוא חוקי וכשר לא יהיו בעיות.
מן הסתם אתה לא תוכל לבוא ככה סתם עם 200K לבנק... צריך לתאם, להגיע עם ההצהרות המתאימות וכו'.

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Avi139

חבר מתאריך 1.8.02
76234 הודעות, 28 פידבק, 54 נקודות

15:56 06.10.18

21. לא אני, היא סיפרה לי על לקוח שלה שהוציא לפני כמה שנים, אין לי את כל פרטי המקרה
בתגובה להודעה מספר 18

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד