רוטר - למי שעדיין לא מתעסק.. לא לחכות וללכת ליועץ השקעות (חוויה אישית)

האשכול	מחבר	תאריך כתיבה	מספר
קודם כל, כל הכבוד, הצעד הראשון הוא תמיד הקשה ביותר בתחום הזה	Bshik	15.05.14 22:13	1
היועץ מנהל את התיק	Nesher	15.05.14 23:22	2
תוכל לפרט את מה שביצעת עם הכסף?	Tekken	15.05.14 23:55	3
אז החלוקה היא כזאת	Nesher	16.05.14 01:05	5
זה אחלה צעד ראשון. אבל יש בעיה גדולה עם ''יועץ השקעות'' מהבנק	TooBigToFail	16.05.14 00:18	4
היועץ סידר לי גם את העמלות הכי נמוכות שאפשר	Nesher	16.05.14 01:06	6
על כמה אחוזי ריבית מדובר...נראה אם זה שווה את הסיכון	shai_e	16.05.14 13:05	7
בסביבות 6%	Nesher	16.05.14 15:07	9
0.5% לחודש זה יחסית יפה	Lior Parente	30.05.14 09:31	16
זה מתחילת השנה ככה שזה בערך 1.5% לחודש	Nesher	30.05.14 10:26	17
6% בארבעה חודשים זה יפה מאוד! אתה בטוח שלא	Bshik	30.05.14 20:23	19
זה יותר מ-6% כבר	Nesher	31.05.14 00:44	20
מעולה! תשואה יפה וגם דמי הניהול נשמעים נמוכים מאוד !	Bshik	31.05.14 00:55	21
כן, אני לא מאמין כמה דפוק הייתי בשנים האחרונות ששמתי את הכסף בפיקדון/חסכון	Nesher	31.05.14 08:46	23
לא נורא לא צריך להצטער על מה שהיה, העיקר ששינית את אופן החשיבה וצריך	Bshik	31.05.14 14:03	25
תשמע, לבינתיים הספקתי לצבור סכום מכובד להשקעה	Nesher	31.05.14 20:45	26
מעולה :) שמח לשמוע!	Bshik	01.06.14 00:01	28
כמה כסף הפקדת שם?	PsyT5	16.05.14 14:48	8
מעדיף לא להיכנס לפרט הזה יותר מידי	Nesher	16.05.14 15:13	10
אתה משקיע דרך רכישת קרנות נאמנות	ufo	16.05.14 16:40	11
רק היועץ מנהל את התיק, אף אחד אחר בבנק לא נוגע בחשבון/תיק	Nesher	16.05.14 18:16	12
איזה בנק אתה? אני רציתי לפנות ליועץ כל פעם היא עסוקה בישבילי :D	josef19	16.05.14 19:14	13
פועלים	Nesher	16.05.14 19:42	14
תעבור בנק ותמצא מישהו שיתייחס אליך כמו שצריך.	אורי	17.05.14 21:30	15
תתעקש על זה, תמצא יועץ שיש לו זמן, לא אמורים לתת	Bshik	30.05.14 20:20	18
אני מתנגדת באופן עקרוני ליועצי השקעות וסבורה שכל משקיע יכול ללמוד את הנושא לבדו.	הסולידית	31.05.14 02:58	22
יכול להיות מאוד	Nesher	31.05.14 08:47	24
1.5% לחודש היא תשואה ענקית. אי אפשר להשיגה בהשקעה ''סולידית''. גם לא את מחציתה	Big Joe	31.05.14 22:32	27
נכון, אך בחודשים הראשונים של 2014 הבורסה עשתה עליות יפות, הן בישראל	Bshik	01.06.14 00:02	29
זה מה שאמרתי. זה היה מקרי, חד פעמי לזמן קצר. זה גם לא היה ''סולידי''.	Big Joe	01.06.14 08:05	30

Bshik
חבר מתאריך 27.2.10
7615 הודעות

22:13 15.05.14

1. קודם כל, כל הכבוד, הצעד הראשון הוא תמיד הקשה ביותר בתחום הזה
בתגובה להודעה מספר 0

דבר שני:
מי מנהל את התיק - אתה אישית או היועץ מהבנק?
אציין כי הרבעון הראשון אכן האיר את פניו למשקיעים, היו תשואות יפות (יחסית) בשווקים.

אם אפשר לשאול, באיזה פיזור בחרת?

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

23:22 15.05.14

2. היועץ מנהל את התיק
בתגובה להודעה מספר 1

מה הכוונה פיזור?
הוא מפזר לפי איך שהוא רואה לנכון (בהתאם למה שהגדרנו בסיכון/סולידיות של התיק)

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Tekken

חבר מתאריך 30.5.04
10156 הודעות, 1 פידבק

23:55 15.05.14

3. תוכל לפרט את מה שביצעת עם הכסף?
בתגובה להודעה מספר 0

מה יעצו לך לעשות ומה החלוקה וכו...

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

01:05 16.05.14

5. אז החלוקה היא כזאת
בתגובה להודעה מספר 3

ביחס לריבית הפריים - 70%
ביחס למדד המחירים לצרכן - 30%
השקעה פיננסית עד שנתיים שניהם
מדיניות:
שקלי, מדדי, מט"ח ארץ/חו"ל: עד 100%
מניות ארץ/חו"ל: עד 30%

סוג חשיפה:
אג"ח קונצרני בארץ: עד 100%
השקעות בחו"ל: עד 100%

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

TooBigToFail
חבר מתאריך 12.5.14
1974 הודעות, 1 פידבק

00:18 16.05.14

4. זה אחלה צעד ראשון. אבל יש בעיה גדולה עם ''יועץ השקעות'' מהבנק
בתגובה להודעה מספר 0

קודם כל, חשוב להגיד שלא היית רגיל לקבל ריבית חיובית קטנה עד עכשיו, כמו שאתה חושב. האינפלציה היתה אוכלת לך את הערך של הכסף עד עכשיו. זאת אומרת שהכסף לא מעלה אבק, אלא יותר בסגנון של נעלם בחלקים קטנים.
עכשיו, בנוגע לייעוץ מהבנק. הבעיה העיקרית היא שהרווח של הבנק מהעסקה הזאת נעשה ע"י עמלות. זאת אומרת עמלות של קניה ומכירה בעיקר, ומעט על החזקת התיק עצמו.
הבנק לא לוקח מהרווחים שלך, בגלל זה הייעוץ הוא "כאילו" בחינם.
מקור:
http://www.br-finance.co.il/%D7%99%D7%99%D7%A2%D7%95%D7%A5-%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%95%D7%AA-%D7%97%D7%99%D7%A0%D7%9D-%D7%91%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%9D

בגלל זה חשוב להתחיל ללמוד את הבסיס בעצמך להשקעה סולידית באמת, ואז לשים את הכסף במקומות הרבה יותר בטוחים.

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

01:06 16.05.14

6. היועץ סידר לי גם את העמלות הכי נמוכות שאפשר
בתגובה להודעה מספר 4

מבדיקה גם הוא הראה לי שבאמת זה סכומים קלים בלבד

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

shai_e
חבר מתאריך 18.9.08
444 הודעות

13:05 16.05.14

7. על כמה אחוזי ריבית מדובר...נראה אם זה שווה את הסיכון
בתגובה להודעה מספר 0

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

15:07 16.05.14

9. בסביבות 6%
בתגובה להודעה מספר 7

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Lior Parente

חבר מתאריך 29.8.12
2120 הודעות, 2 פידבק

09:31 30.05.14

16. 0.5% לחודש זה יחסית יפה
בתגובה להודעה מספר 9

כמה דמי ניהול גוזרים לך שם?

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

10:26 30.05.14

17. זה מתחילת השנה ככה שזה בערך 1.5% לחודש
בתגובה להודעה מספר 16

ממה שראיתי לוקחים לי 0.15% עמלה

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Bshik
חבר מתאריך 27.2.10
7615 הודעות

20:23 30.05.14

19. 6% בארבעה חודשים זה יפה מאוד! אתה בטוח שלא
בתגובה להודעה מספר 17

מדובר בנתון שנתי? (תשואה שנתית על סמך החודשים הראשונים)

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

00:44 31.05.14

20. זה יותר מ-6% כבר
בתגובה להודעה מספר 19

וכן, מדובר מתחילת השנה, לא שנתי..
בשנתי יש הבדל מינורי מהרווח של תחילת השנה

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Bshik
חבר מתאריך 27.2.10
7615 הודעות

00:55 31.05.14

21. מעולה! תשואה יפה וגם דמי הניהול נשמעים נמוכים מאוד !
בתגובה להודעה מספר 20

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

08:46 31.05.14

23. כן, אני לא מאמין כמה דפוק הייתי בשנים האחרונות ששמתי את הכסף בפיקדון/חסכון
בתגובה להודעה מספר 21

כלום תשואה, רק הבנק הרוויח
תודה על הפרגון

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Bshik
חבר מתאריך 27.2.10
7615 הודעות

14:03 31.05.14

25. לא נורא לא צריך להצטער על מה שהיה, העיקר ששינית את אופן החשיבה וצריך
בתגובה להודעה מספר 23

גם לזכור שמתחילת השנה הבורסה האירה פנים והקופות עלו משמעותית, לצערנו זה לא תמיד ככה ...

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

20:45 31.05.14

26. תשמע, לבינתיים הספקתי לצבור סכום מכובד להשקעה
בתגובה להודעה מספר 25

ככה שלא הכל נורא

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Bshik
חבר מתאריך 27.2.10
7615 הודעות

00:01 01.06.14

28. מעולה :) שמח לשמוע!
בתגובה להודעה מספר 26

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

PsyT5
חבר מתאריך 2.8.02
5989 הודעות

14:48 16.05.14

8. כמה כסף הפקדת שם?
בתגובה להודעה מספר 0

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

15:13 16.05.14

10. מעדיף לא להיכנס לפרט הזה יותר מידי
בתגובה להודעה מספר 8

אומנם זה לא מיליונים אבל זה סכום די יפה..

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

ufo

חבר מתאריך 18.3.02
2775 הודעות, 2 פידבק

16:40 16.05.14

11. אתה משקיע דרך רכישת קרנות נאמנות
בתגובה להודעה מספר 0

או שהבנק מנהל לך תיק שהוא מגוון ואתה משלם עמלות של מכירה/קנייה של ני"ע/מניות/מט"ח וכו'?

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

18:16 16.05.14

12. רק היועץ מנהל את התיק, אף אחד אחר בבנק לא נוגע בחשבון/תיק
בתגובה להודעה מספר 11

זה תיק מגוון (בעיקר אג"חים אבל גם ני"ע/מניות)
ואני משלם עמלות קלות בלבד של המכירה/קנייה

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

josef19

חבר מתאריך 17.1.14
3261 הודעות, 1 פידבק

19:14 16.05.14

13. איזה בנק אתה? אני רציתי לפנות ליועץ כל פעם היא עסוקה בישבילי :D
בתגובה להודעה מספר 0

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

19:42 16.05.14

14. פועלים
בתגובה להודעה מספר 13

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

אורי
חבר מתאריך 9.7.12
20765 הודעות

21:30 17.05.14

15. תעבור בנק ותמצא מישהו שיתייחס אליך כמו שצריך.
בתגובה להודעה מספר 13

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Bshik
חבר מתאריך 27.2.10
7615 הודעות

20:20 30.05.14

18. תתעקש על זה, תמצא יועץ שיש לו זמן, לא אמורים לתת
בתגובה להודעה מספר 13

כזאת תשובה ׳´אין לי זמן׳´... במקרה הצורך תאיים/ תעשה בפועל: מעבר סניף או בנק...
אתה זכאי לשירות הזה כמו לכל שירות אחר של הבנק !

נשלח ע"י הסלולרי

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

הסולידית
חבר מתאריך 14.11.16
2 הודעות

02:58 31.05.14

22. אני מתנגדת באופן עקרוני ליועצי השקעות וסבורה שכל משקיע יכול ללמוד את הנושא לבדו.
בתגובה להודעה מספר 0

זה לא מדע טילים.
כתבתי על הבעייתיות ביועצי השקעות כאן

http://www.hasolidit.com/%D7%90%D7%99%D7%9A-%D7%9C%D7%90-%D7%9C%D7%91%D7%97%D7%95%D7%A8-%D7%99%D7%95%D7%A2%D7%A5-%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%95%D7%AA

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Nesher

חבר מתאריך 2.7.02
2 הודעות, 24 פידבק

08:47 31.05.14

24. יכול להיות מאוד
בתגובה להודעה מספר 22

אבל הזמן שאני "אבזבז" על ללמוד את זה ולחפש את ההשקעות הנכונות
לא שווה לי כביכול כלכלית, מה שגם.. אין לי תמיד זמן לזה

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Big Joe
חבר מתאריך 11.8.13
938 הודעות

22:32 31.05.14

27. 1.5% לחודש היא תשואה ענקית. אי אפשר להשיגה בהשקעה ''סולידית''. גם לא את מחציתה
בתגובה להודעה מספר 0

ואפילו לא שליש ממנה. הסתייגות היא ברמה שנתית ומעלה. באופו מקרי ונקודתי - הכל יכול להיות...

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Bshik
חבר מתאריך 27.2.10
7615 הודעות

00:02 01.06.14

29. נכון, אך בחודשים הראשונים של 2014 הבורסה עשתה עליות יפות, הן בישראל
בתגובה להודעה מספר 27

והן בעולם...

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Big Joe
חבר מתאריך 11.8.13
938 הודעות

08:05 01.06.14

30. זה מה שאמרתי. זה היה מקרי, חד פעמי לזמן קצר. זה גם לא היה ''סולידי''.
בתגובה להודעה מספר 29

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד