עליך להפקיד 7 % מהשכר שלך בשנה עד לתקרה של בערך 18200 בשנה (ניתן להפקיד בהוראת קבע כל חודש או בסכום אחד פעם בשנה ), זאת בכדי לקבל את הטבות המס המקסימליות שאתה יכול לקבל. בנוגע לסוג הקרן- עליך לעבור שיחת יעוץ פנסיוני מסודרת ולהגדיר את העדפותיך צרכיך וכו' וכך לבחור את הקרן המסלול המתאים לך ביותר. בנוגע לבנק מתפעל זה בעצם הבנק שמבצע עבור בית ההשקעות או חברת הביטוח את הפעולות בקרן , לצורך העניין אם תיקח הלוואה על חשבון הקרן הבנק המתפעל הוא זה שההלוואה תתקיים אצלו (רוצים בקרוב לשנות את כל הנושא של בנקים מתפעלים - זה גם לא כזה אמור להטריד אותך). בכל מקרה מי שמנהל את הכסף זה בית ההשקעות או חברת הביטוח הבנק המתפעל רק מבצע את הפעולות עבורו. אין האמור לעיל מהווה קריאה להשקעה או קניית נייר ערך כלשהו , הוא אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי ומקצועי על ידי בעל רשיון המתחשב בכל צרכיך