איך אתה יודע מה ההסכם אכ"ע של המעביד?
איך אתה יודע את התפקיד שלו?

מה אתה כבר יודע על קרן פנסיה שאתה כל כך בטוח שזה המוצר הכי טוב בשוק?

אני נגנב מאנשים. פיתחו איזה טזה וחושבים שרק ככה כולם צריכים להיות.

אגב, יתכן ובאמת נתנו לו המלצה לא טובה, אבל אני עוקב אחרי הפוסטים פה וזה פשוט הזוי שכל אחד עם בקיאות סבירה מינוס וחוסר הבנה של התפתחות השוק, ממליצים לאנשים אשכרה מה לעשות.

בסך הכל שאלתי מדוע הסוכן המליץ לו לעשות ביטוח מנהלים.

ייתכן מאד ואתה צודק והשכר המבוטח שלו גבוה מהתקרה שבגינה ניתן להפריש לקרן פנסיה.
ייתכן מאד ואתה צודק והוא מעוניין בביטוח אכ"ע על המקצוע הספציפי שלו.

אבל גם ייתכן מאד שנתנו לו המלצה לא טובה.

סך הכל מנסה לעזור לו להבין קצת יותר לגבי ההחלטה שהוא כבר ביצע.

לגבי ההבנה שלי בתחום - אני מאחל לכולם שיהיו בעלי בקיאות סבירה מינוס כמוני

@estacago@

פתח את האשכולות האחרונים ותראה כמה אנשים בעלי ידע סביר פלוס יש שממליצים על ימין ועל שמאל.

מלבד זאת, אם אתה לא בשוק, אתה לא באמת מכיר את המוצרים החדשים על בוריאם.

הגישה שלך מאוד מרמזת על המלצותייך וחשוב להיזהר עם זה.
ראיתי פה מקרים שלקוחות קיבלו יעוץ מהפורום וביצעו שינויים כתוצאה מכך.
הדיון הוא חשוב אבל למה לא שאלת אותו הפוך:

"בסך הכל שאלתי מדוע הסוכן המליץ לו לעשות קרן פנסיה?"

בשאלתך ההפוכה על ביטוח מנהלים, אתה גורם למוצר להיראות כאילו רימו אותו, חגגו עליו, או נתנו לו עצה שקרית.

אם היית שואל: מה השכר שלך, מהו האירגון שאתה עובד בו?, האם יש לכם הסדר מיוחד לעלויות אכ"ע? אולי הוא מקבל תעריף של 0.7% לאכע? שאגב יוצא לעיתים זול יותר מעלויות כיסוי נכות בקרן פנסיה? גם את זה אתה יודע?

בדיוק על זה אני מדבר, אתה יכול לקרוא הרבה מאמרים ולהיות קרוב לבקיאות... ואולי אתה אחד החריפים בפורום בידע בתחום, אבל כל עוד אתה לא עוסק בזה, אתה לא רואה את התמונה המלאה... ואתה כמו כל העדר ממשיך לחשוב שדפקו אותו וכו'.

אגב, אני ברוב מוחלט של המקרים ממליץ על קרנות כרובד א', אבל יש מספיק מקרים שזה עוול רציני לעובד (תקרא את התקנון ה(לא) אחיד יש שם רמזים).

לתשומת לבך.

ייתכן מאד שיש סיבה טובה לכך שהוא המליץ לו לעשות ביטוח מנהלים.

שאלתי מתוך כוונה כנה לדעת איזה יתרון יש למוצר הזה בימינו על פני קרן פנסיה?

אגב - אתה מוזמן לענות גם על השאלה אם אתה יודע את התשובה

2. אני מבין ויודע שאתה מריח שביטוח מנהלים הוא מוצר רווחי לחברות ולסוכנויות, אבל זה לא שיקול מבחינת הלקוח. בטח לא באשכול עמום כזה.

3. הייתי עונה על השאלה בכיף... אבל אין לי מספיק פרמטרים כדי לקבל תשובה.