רוטר - אחרי פגישה עם יועץ פנסיוני עלתה אפשרות להשקעה בפוליסות פיננסית, דעתכם

האשכול	מחבר	תאריך כתיבה	מספר
פוליסה פיננסית זה מילה מכובסת לקרן נאמנות אין שום יתרון בהשקעה כזו על ללכת	coheniz	17.02.20 08:34	1
בקרן נאמנות יש עילה פנימית , גם בפוליסה פיננסית יש?	orenoren	17.02.20 09:59	2
לא יודע מה זה עילה פנימית.לכל מכשיר פיננסי יש תמהיל לפי הסיכון שבוחר המשקיע	coheniz	17.02.20 11:42	3
*עמלה	orenoren	17.02.20 12:22	4
עמלות ניהול יש לכולם מי יותר מי פחות	coheniz	17.02.20 12:24	6
יש משהו במה שהוא אומר	mosheamsalem	17.02.20 15:25	8
היי אחי אני סוכן ביטוח	KILLERED	17.02.20 12:23	5
תיקון 190	Varsano	17.02.20 14:25	7
הקצבה שלו מביטוח מנהלים 3100 ואין קרן פנסיה. אז לא זכאי לתיקון 190.	orenoren	17.02.20 20:45	9
ניתן לייצר קבצה עם חלק מהסכום	Varsano	18.02.20 11:10	10

coheniz

חבר מתאריך 31.3.02
8522 הודעות, 14 פידבק, 28 נקודות

08:34 17.02.20

1. פוליסה פיננסית זה מילה מכובסת לקרן נאמנות אין שום יתרון בהשקעה כזו על ללכת
בתגובה להודעה מספר 0

ליועץ השקעות מקצועי ולפזר את הכסף בהתאם לסיכונים שאבא בוחר
בגיל כזה אסור לקחת סיכון גדול ותמהיל ההשקעה לא צריך לכלול השקעה במניות יותר מ10% .ואין פטור על רווח הון

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

orenoren

חבר מתאריך 28.3.14
1332 הודעות, 2 פידבק, 4 נקודות

09:59 17.02.20

2. בקרן נאמנות יש עילה פנימית , גם בפוליסה פיננסית יש?
בתגובה להודעה מספר 1

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

coheniz

חבר מתאריך 31.3.02
8522 הודעות, 14 פידבק, 28 נקודות

11:42 17.02.20

3. לא יודע מה זה עילה פנימית.לכל מכשיר פיננסי יש תמהיל לפי הסיכון שבוחר המשקיע
בתגובה להודעה מספר 2

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

orenoren

חבר מתאריך 28.3.14
1332 הודעות, 2 פידבק, 4 נקודות

12:22 17.02.20

4. *עמלה
בתגובה להודעה מספר 3

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

coheniz

חבר מתאריך 31.3.02
8522 הודעות, 14 פידבק, 28 נקודות

12:24 17.02.20

6. עמלות ניהול יש לכולם מי יותר מי פחות
בתגובה להודעה מספר 4

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

mosheamsalem

חבר מתאריך 18.7.16
2890 הודעות, 2 פידבק, 4 נקודות

15:25 17.02.20

8. יש משהו במה שהוא אומר
בתגובה להודעה מספר 6

לפעמים חברות כדי לשכנע אותך אומרים לך דמי ניהול 0 או משהו נמוך מאוד
אבל משקיעים לך את הכסף בקרן נאמנות ששייכת להם בעקיפין ומשם הם מקבלים עמלה גבוהה

@coheniz@

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

KILLERED
חבר מתאריך 18.3.02
1391 הודעות, דרג אמינות חבר זה

12:23 17.02.20

5. היי אחי אני סוכן ביטוח
בתגובה להודעה מספר 0

קודם כל מה שהוא הציג לך זאת עבירה על החוק או שאתה לא מציג את זה נכון
יועץ לא יכול להיות סוכן וסוכן לא יכול להיות יועץ זה מקצועות שונים לחלוטין
ברגע שהוא סוכן הוא מקבל עמלה מהמצורים , מותר לו להסביר לכם ולהציע לכם אך הוא לא יועץ
ליועץ הולכים ומשלמים כסף על הפגישה מקבלים בסוף מסקנות ועם זה הולכים לסוכן כדי לפתוח על פי הייעוץ שקיבלתם

בלי קשר להצעה שקיבלתם אתה מוזמן לדבר איתי יש פה עוד מוצרים ושיקולים שצריך לחשוב עליהם ולפזר את ההשקעות בצורה שונה
אציין שיש גם אופציות להשקעות אלטרנטיבות שלא מושקעות בשוק ההון

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Varsano
חבר מתאריך 9.2.05
3884 הודעות, דרג אמינות חבר זה

14:25 17.02.20

7. תיקון 190
בתגובה להודעה מספר 0

במידה ולאבא שלך תהיה קצבה מזערית ( 4500 ש"ח ) מביטוח המנהלים
ניתן להפקיד את הכסף לקופת גמל במסגרת תיקון 190 ולהינות גם מדחיית מס על הרווחים + תשלום מס מופחת בפדיון בשיעור 15% נומינלי ( בתקופה של איפלציה נמוכה מאוד כמו אצלנו וללא צפי להעלאה זה עדיף )
זה גם נותן לו שקט מבחינת מעבר בין דורי ( ירושה חס וחלילה )

אם יש שאלות אתה מוזמן לפנות אלי בפרטי

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

orenoren

חבר מתאריך 28.3.14
1332 הודעות, 2 פידבק, 4 נקודות

20:45 17.02.20

9. הקצבה שלו מביטוח מנהלים 3100 ואין קרן פנסיה. אז לא זכאי לתיקון 190.
בתגובה להודעה מספר 7

מה הנייד שלך ?

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

Varsano
חבר מתאריך 9.2.05
3884 הודעות, דרג אמינות חבר זה

11:10 18.02.20

10. ניתן לייצר קבצה עם חלק מהסכום
בתגובה להודעה מספר 9

אולי שווה לייצר השלמה לקצבה עם חלק מהסכום שהוא מתכוון להפקיד
וכך יוכל לעמוד בתנאי הסף של קצבה מזערית ולהנות מתיקון 190

טלפון בפרטי

(ניהול: מחק תגובה)

מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד