ABA


"מה היתרון של סוכן במקום העבודה אם קיבלתי דמי ניהול נמוכים יותר אצל חברת ביטוח?"
גירסת הדפסה        
קבוצות דיון כלכלה, נדלן ושוק ההון נושא #22250 מנהל    סגן המנהל    מפקח   Winner    צל"ש   מומחה  
אשכול מספר 22250
Avi139   לחץ כאן להצגת דירוג המשתמש
חבר מתאריך 1.8.02
76234 הודעות, 28 פידבק, 54 נקודות
   14:42   07.10.20   
אל הפורום  
  מה היתרון של סוכן במקום העבודה אם קיבלתי דמי ניהול נמוכים יותר אצל חברת ביטוח?  
 
   לאמא שלי יש 2 קרנות השתלמות נזילות שהיא צברה, בתכלס אף פעם לא הייתה שם תשואה גבוהה ולאחרונה רק הפסדים.

חשבתי להעביר לה לאלשולר שחם. אז דיברתי עם הסוכן שלה מהעבודה והוא בעצמו גם המליץ על אלטשולר, אבל אמר לי שהדמי ניהול הם 1 ש"ח.

אח"כ דיבתי עם אלטשולר בעצמי והם אמרו לי שהדמי ניהול 0.8 (הורדתי אותם מ-0.9).

אז כמה שאלות:

1. מה היתרון לעשות את זה דרך הסוכן שלהם בעבודה, שגם הוא תכלס לא דדיקייטד רק אליהם, אלא להבנתי הוא עצמאי בכלל.

2. ביקשתי מהם למזג את 2 הקרנות השתלמות לקרן השתלמות אחת (עם הותק והתנאים של הותיקה מבין ה2) והם אמרו לי שלא אפשרי פרט למקרים מיוחדים שהם לא יכולים להרחיב עכשיו, אלא במעמד ההעברה. WTF, מה זה אומר ולמה זה בעיה?

תודה


                                שתף        
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

  האשכול     מחבר     תאריך כתיבה     מספר  
  בשביל קרן השתלמות לא צריך סוכן. Big Joe 07.10.20 15:22 1
     אז עדיף פשוט לצלצל שוב לאלטשולר ולהעביר? Avi139   07.10.20 15:31 2
         ברור Big Joe 08.10.20 23:45 3
  אין יתרון פיננסי לעשות דרך סוכן ממקום העבודה TheKid 09.10.20 11:34 4
     תודה אז אעביר לה דרכם ישירות. גם ככה הסוכן ניסה לדחוף ביטוח תאונות על הדרך Avi139   11.10.20 16:08 5
  מוזר מאוד KILLERED  28.10.20 14:30 6

       
Big Joe
חבר מתאריך 11.8.13
938 הודעות, דרג אמינות חבר זה
   15:22   07.10.20   
אל הפורום  
  1. בשביל קרן השתלמות לא צריך סוכן.  
בתגובה להודעה מספר 0
 
  


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד
Avi139   לחץ כאן להצגת דירוג המשתמש
חבר מתאריך 1.8.02
76234 הודעות, 28 פידבק, 54 נקודות
   15:31   07.10.20   
אל הפורום  
  2. אז עדיף פשוט לצלצל שוב לאלטשולר ולהעביר?  
בתגובה להודעה מספר 1
 
  


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד
Big Joe
חבר מתאריך 11.8.13
938 הודעות, דרג אמינות חבר זה
   23:45   08.10.20   
אל הפורום  
  3. ברור  
בתגובה להודעה מספר 2
 
  


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד
TheKid לחץ כאן להצגת דירוג המשתמש
חבר מתאריך 5.10.07
18368 הודעות, 1 פידבק, 2 נקודות
   11:34   09.10.20   
אל הפורום  
  4. אין יתרון פיננסי לעשות דרך סוכן ממקום העבודה  
בתגובה להודעה מספר 0
 
   היתרון בסוכן הוא בדרך כלל במקומות גדולים כאשר הם מקבלים דרך הסוכן תנאים טובים. היום זה הופך לפחות רלבנטי בגלל שהרבה חברות ביטוח/פנסיה פונות ישירות לאנשים מאוגדים כמו למשל דרך הייטק זון או דרך ההסתדרות וכו...

לא ניתן למזג קרנות השתלמות.

כן אפשר להעביר קרנות השתלמות למפעילים שונים נניח אחת באלטשולר ואחת בילין. רק שים לב שככל שיהיה לך יותר כסך בסך הקרנות הסיכוי לקבל תנאים טובים יותר יגדל.

0.8 זה אחלה דמי ניהול באלטשולר. מעטים אלה שמקבלים מאלטשולר פחות.


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד
Avi139   לחץ כאן להצגת דירוג המשתמש
חבר מתאריך 1.8.02
76234 הודעות, 28 פידבק, 54 נקודות
   16:08   11.10.20   
אל הפורום  
  5. תודה אז אעביר לה דרכם ישירות. גם ככה הסוכן ניסה לדחוף ביטוח תאונות על הדרך  
בתגובה להודעה מספר 4
 
   ודיי עיצבן אותנו שהוא שם דגש יותר על הביטוח מאשר על מה שביקשנו ממנו.


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד
KILLERED 
חבר מתאריך 18.3.02
1391 הודעות, דרג אמינות חבר זה
   14:30   28.10.20   
אל הפורום  
  6. מוזר מאוד  
בתגובה להודעה מספר 0
 
   אני סוכן ביטוח ועובד עם אלטשולר
לכולם פותחים ב 0.8 בלי שום התנייה
אין לסוכן שום רווח מזה שהוא פותח ב1%
אנחנו לא מרוויחים לפי הדמי ניהול ככה שאינטרס לתת ללקוח הכי טוב שאפשר
ממש מוזר שהוא ממשיך לפתוח באחוז 1


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

תגובה מהירה  למכתב מספר: 
 
___________________________________________________________________

___________________________________________________________________
למנהלים:  נעל | תייק בארכיון | מחק | העבר לפורום אחר | מחק תגובות | עגן אשכול
       
דרג לפי חשיבות הנושא  דרג לפי חשיבות הנושא   



© כל הזכויות שמורות ל-רוטר.נט בע"מ rotter.net