חזרה לפורום כלכלה, נדלן ושוק ההון
ראשי
פורום כלכלה, נדלן ושוק ההון אשכול 22308

Avi139 20.07.2113:57

אמא שלי עומדת לפרוש, סוכן בלתי תלוי המליץ לה לעבור למסלול סולידי בגלל הקורונה

בשנה שעברה העברתי לה כמה קופות לאלטושלר כי הם היו סבבה, אבל עכשיו נתנו לה יועץ בלתי תלוי מהעבודה (בחינם, בד"כ הם לוקחים אלף ואפילו יותר).
והוא המליץ לה שבשל אי הוודאות בשווקים, אולי כדאי להמליץ את כספי הפנסיה שלה למשהו סולידי. אג"ח וכו'...

האמת היא שבפעם האחרונה כזכור לי הצמדתי לה 40% מנייתי וכל השאר די סולידי, אז ביקשתי ממנו שיתן המלצות וישלח לי במייל כדי לראות מה אני כן (אם בכלל) אעשה מזה.

תוהה מה דעתכם בנידון ומה אתם עשיתם עבורכם \ הורים בשנת האי וידאות הזו של הקורונה, שבינתיים ממשיכה להפתיע לרעה כי עכשיו שוב רוב העולם הופך לאדום...

תודה.
cosmin 20.07.2114:01
1. לך ליועצי פרישה בתגובה להודעה מספר 0
יש אנשים שזה כל התפקיד שלהם, רק נושא הפרישה
טעות פה יכולה לעלות מאות אלפי שקלים.
לא סוכן, לא יועץ פנסיוני, אלא יועצי פרישה.



@Avi139@
Avi139 20.07.2114:25
2. תודה, יש לך המלצה על מישהו שהתרשמת ממנו? בתגובה להודעה מספר 1
ומה המחירים של שירות כזה?



@cosmin@
shooster26 20.07.2114:37
3. זה מאוד מאוד תלוי בגילאים וכמה זמן עוד צפוי בתגובה להודעה מספר 2
להישאר בשוק.
עקרונית ככל שהגיל פרישה מתקרב הגיוני להוריד חשיפה מנייתית ולהיות יותר סולידיים.

מי שהעביר את התיק למסלול סולידי בשיא המשבר שנה שעברה, לחלוטין לא הצעד הכי חכם.

בנקודה זו שבה השוק תיקן יפה מאוד, אם אמא שלך לקראת פרישה (שנים בודדות) לא רואה שום סיבה להישאר באפיק מנייתי משמעותי. ז"א לא רואה בעיה אם להישאר באופן זניח יחסית אבל אין ספק שהגיוני שרוב התיק יהיה סולידי מאוד.

לא רוצה לנקוב באחוזים כי אני לא מומחה וחייב להתייעץ עם בעלי רישיון בתחום.

בכל אופן יפה ובהצלחה שאתה עוזר ככה לאמא



@Avi139@
Avi139 20.07.2117:07
8. תודה! ברור, אמא יש רק אחת 😊 בתגובה להודעה מספר 3
coheniz 20.07.2115:13
4. אנשים לפני פרישה אמורים לצמצם סיכונים כי חבל להתפנצר רגע לפני .מי שצעיר בתגובה להודעה מספר 0
וחושף את עצמו בקופות שלו ל40-50 אחוז מניות ויותר יש לו מספיק זמן ושנים ארוכות לתקן בטוח בטווח של 20-30 שנה יהיה לו תשואה עודפת זה עובדתית.
אני למשל עברת ל15 אחוז חשיפה למניות מאותה סיבה למה שאסכן סכומים שצברתי?
ואין קשר לקורונה בכלל
Avi139 25.07.2115:19
12. תודה איציק. אכן, הגיוני. גם הסוכן שלה המליץ לנו על 15-16 אחוז עם יעד ל2025. בתגובה להודעה מספר 4
אם אתה במנורה, אשמח לדעת האם פשוט התקשרת אלייהם וביקשת שרירותית לעבור ל15% מנייתי, או שהצבת להם "ייעד פרישה" שלאט לאט עם הגיל הולך ומפחית סיכון עד 15%?





@coheniz@
coheniz 25.07.2115:56
13. לי יש סוכן שמטפל לי בכל התיקים מול החברות וגם אשה ש40 שנה בביטוח אז בתגובה להודעה מספר 12
אני מסודר ואין לי כאבי ראש ובמלוא הצניעות גם מבין לא מעט.לשאלתך מגיל 60 עשיתי חשב מסלול מחדש והעדפתי להרוויח פחות ולצמצם סיכון.
בכללי מעבר בין מסלולים פשוט מאוד אפשר בהרבה חברות דרך התיק האישי באונליין
או בטלפון לשירות לקוחות
בהצלחה ואל תיקח להם סיכון מיותר
@Avi139@
Avi139 25.07.2116:21
14. תודה רבה איש יקר בתגובה להודעה מספר 13
yagiuda 20.07.2115:14
5. לפני פרישה עדיף לעבור למסלול סולידי בלי קשר לקורונה בתגובה להודעה מספר 0
Along1 20.07.2115:18
6. כמו שאמרו פה - עדיף ללכת ליועץ פנסיוני שמתמחה בפרישה בתגובה להודעה מספר 0
בגדול - כנראה שימליצו לה ללכת על מסלול סולידי כדי לשמור על ערך הכסף. לא סתם יש את המסלולים לגילאי 50+ ו-60+.

ולפי מה אתה קובע שהשוק הופך לאדום? בגלל שהיו יומיים ירידות? אף אחד לא יודע לתזמן את השוק. קל מאד להאמין למנבאי השחורות, כמו כל אלו שאומרים שמחר פורצת מלחמה עם איראן.
Avi139 20.07.2117:05
7. תודה לכם, לא יודע אם הוא רואה שחורות, אבל הפתיעאותי שביקראת אלטשולר שחם. בתגובה להודעה מספר 0
אמר לי שלא הייתי צריך להעביר את אחת הקופות של אמא לשם. הם יחסית סבבה ביחס לשאר ובשנה שעברה היו ממש טובים
Along1 20.07.2117:19
9. אלטשולר עשו שנה טובה אבל נחלשו מאד בתגובה להודעה מספר 7
ההון המנוהל גדל מאד שם ולכן קשה להם להתמיד. למען האמת, אלטשולר במקום האחרון בתשואות בחצי שנה האחרונה.

https://www.calcalist.co.il/market/?...
Avi139 21.07.2110:01
10. כן זה מה שהבחור מ- Simple 'תכנון ביטוח פנסיוני' אמר, אבל לא מכיר אותם כ''כ בתגובה להודעה מספר 9
מה גם שהוא פחות מתעסק בפרישה כמו שאמרתם למעלה...
Cosamak 21.07.2120:53
11. אין קשר לקורונה בתגובה להודעה מספר 0
השקעה בשוק ההון טוסה לטווח ארוך בלבד על מנת לאפשר יכולת התאוששות מנפילה, מי שזקוק לכסף בזמן הקרוב חייב לעבירו למסלול סולידי אם לא הוא עלול להיםגע מבלי יכולת לתקן
העבר לפורום אחר
העבר לפורום:
סיבה:
תגובה חדשה
כותרת:
תוכן:
סמיילים:
הצג
עריכת אשכול
כותרת:
תוכן:
סמיילים:
הצג