שלום לכולם,
מעוניין להשקיע סכום כסף התחלתי של 50K וכל חודש להוסיף לזה בערך עוד 5K. רמת סיכון די גבוה (כמובן סיכונים מחושבים).
מתלבט האם לפתוח תיק השקעות בבנק או ללכת על פוליסת חיסכון.
ממה שהבנתי הייתרונות בפוליסת חיסכון:
עלויות – דמי הניהול הינם העלות היחידה (ללא עלויות בנקאיות). - 1.25% מצבירה שנתית ללא דמי ניהול על הפקדות.
נזילות – פוליסת החיסכון ניתנת למשיכה חלקית ו/או מלאה בכל יום עסקים ללא התחייבות לתקופת השקעה וללא קנסות פדיון.
גמישות – ניתן לבחור ולשלב בין הפקדה של סכום חד פעמי לבין סכום חודשי. 500 ₪ מינימום הפקדה חודשית ו/או 10,000 ₪ מינימום סכום חד פעמי
מבחר מסלולי השקעה - מבחר מסלולים בעלי מדיניות השקעה שונות ומגוונות, הניתנים לשילוב באותה הפוליסה בהתאם לצרכים בהתאמה מרבית.
מעבר חופשי בין מסלולי השקעה - ללא הגבלה וללא עלות. המעבר אינו נחשב "אירוע מס".
דחיית מס – המס בגין הרווח הריאלי מחושב רק בעת פדיון1. 25% מס על הרווחים בלבד
הכנסה חודשית – ניתן להפקיד סכום חד פעמי לפוליסת החיסכון ומידי חודש יועבר ישירות לחשבון הבנק סכום חודשי קבוע לבחירתך.לגבי תיק השקעות עדין לא עשיתי בירור, רציתי לשומע ממכם קצת חוות דעת לפני שאני הולך לבנק לשמוע פרטים.
תודה רבה!
גירסת הדפסה
סגן המנהל
מפקח
Winner
צל"ש
מומחה
