ABA


"סוכני ביטוח פיננסי"
גירסת הדפסה        
קבוצות דיון כלכלה, נדלן ושוק ההון נושא #22338 מנהל    סגן המנהל    מפקח   Winner    צל"ש   מומחה  
אשכול מספר 22338
ranh
חבר מתאריך 12.11.17
157 הודעות
   10:21   21.12.21   
אל הפורום  
  סוכני ביטוח פיננסי  
 
   שלום,
עד עכשיו עבדתי במקומות מסודרים אשר עבדו עם סוכנויות ביטוח והייתי סוגר הכל מולם.
כעת אני עובר לחברה קטנה ואני צריך להביא סוכן ביטוח משלי.
עכשיו אין לי מושג מה ההבדלים - מלבד ייעוץ שכל סוכן מציג את עמדתו (ואולי את האינטרסים שלו) - מה לגבי העמלות? האם סוכן אחד יכול להשיג עמלות נמוכות מסוכן (או סוכנות כמובן) אחר?
אני בטוח שהסוכנות האחרונה שעבדתי מולה תשמח לייצג אותי גם באופן פרטי אבל כן הייתי רוצה לדעת אם יש צורך לעשות עבודת שטח ולהשוות עמלות וכו׳...
תודה


                                שתף        
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

  האשכול     מחבר     תאריך כתיבה     מספר  
  אני מניח שאתה מתכוון לביטוחים פנסיונים Along1 25.12.21 14:02 1
     סוכן katis72224 26.12.21 00:08 3
  ALONG1 נתו עצות טובות, תקרא ועוד כמה הארות בן_זומא 25.12.21 22:12 2
     חסכון פנסיוני zeevgor   26.12.21 06:07 4
         לא נפתח. ofer8 13.02.22 19:20 6
  היי, מוזמן להתייעץ בפרטי/טלפון. בהצלחה בחברה החדשה estacago  28.12.21 15:39 5

       
Along1
חבר מתאריך 30.8.20
1254 הודעות, דרג אמינות חבר זה
   14:02   25.12.21   
אל הפורום  
  1. אני מניח שאתה מתכוון לביטוחים פנסיונים  
בתגובה להודעה מספר 0
 
   התשובה לכל השאלות שלך - תלוי.
אם יש לך סכום נאה בפנסיה ומשכורת יפה, יוכלו להשיג לך תנאים טובים. בדרך כלל פנסיות ברירת המחדל מציעות את התנאים הטובים ביותר.

יש סוכנים פרטים שייקחו ממך סכום מסוים לפגישת ייעוץ. זה יכול לנוע בין כמה מאות לכמה אלפים. לאחר מכן, הם בעצם יהיו הסוכנים שלך ויטפלו לך בפנסיה. הם מקבלים עמלות סוכן מחברות הביטוח אז אל תרחם עליהם.

אם תבחר לעבוד מול סוכנויות גדולות, לא יקחו ממך כסף לפגישה אבל אז גם תיהיה עוד אחד מיני רבים והשירות יהיה פחות אישי. ההמלצות שתקבל יהיו לפי מה שהחברה להמליץ. שים לב שגם רוב החברות האלו עובדות עם חברות ביטוח ספציפיות ואפילו שייכות לחברות ביטוח. תחשוב פעמיים לפני שתבחר חברה כזאת. הייתי נפגש איתם רק כדי לראות כמה ההצעה שלהם מגוכחת ולא אטרקטיבית.

באופן אישי, בחרתי לעבוד מול סוכן פרטי. אני מקבל יחס אישי, התוכנית שלי מותאמת לצרכי ויש לי עם מי לדבר כשיש בעיה.

דבר אחרון - לפני שאתה מחליט משהו, קח את הזמן ללמוד את הנושא. זה סופר חשוב וזה יכול לגרום לפנסיה שלך לגדול באופן משמעותי. לי למשל, לפי התחשיב העדכני, אני אמור לקבל 40%+ יותר בפנסיה מאשר מה שהייתי אמור לפני השינויים שעשיתי (כשהייתי בור שנושא והייתי בסוכנות ענקית שזיינה אותי ודאגה לרווחים של עצמה).


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד
katis72224
חבר מתאריך 23.9.20
15 הודעות
   00:08   26.12.21   
אל הפורום  
  3. סוכן  
בתגובה להודעה מספר 1
 
  
התשובה לכל השאלות שלך - תלוי.
אם יש לך סכום נאה בפנסיה ומשכורת יפה, יוכלו להשיג לך תנאים טובים. בדרך כלל פנסיות ברירת המחדל מציעות את התנאים הטובים ביותר.

יש סוכנים פרטים שייקחו ממך סכום מסוים לפגישת ייעוץ. זה יכול לנוע בין כמה מאות לכמה אלפים. לאחר מכן, הם בעצם יהיו הסוכנים שלך ויטפלו לך בפנסיה. הם מקבלים עמלות סוכן מחברות הביטוח אז אל תרחם עליהם.

אם תבחר לעבוד מול סוכנויות גדולות, לא יקחו ממך כסף לפגישה אבל אז גם תיהיה עוד אחד מיני רבים והשירות יהיה פחות אישי. ההמלצות שתקבל יהיו לפי מה שהחברה להמליץ. שים לב שגם רוב החברות האלו עובדות עם חברות ביטוח ספציפיות ואפילו שייכות לחברות ביטוח. תחשוב פעמיים לפני שתבחר חברה כזאת. הייתי נפגש איתם רק כדי לראות כמה ההצעה שלהם מגוכחת ולא אטרקטיבית.

באופן אישי, בחרתי לעבוד מול סוכן פרטי. אני מקבל יחס אישי, התוכנית שלי מותאמת לצרכי ויש לי עם מי לדבר כשיש בעיה.

יכול להגיד מה שם הסוכן?

דבר אחרון - לפני שאתה מחליט משהו, קח את הזמן ללמוד את הנושא. זה סופר חשוב וזה יכול לגרום לפנסיה שלך לגדול באופן משמעותי. לי למשל, לפי התחשיב העדכני, אני אמור לקבל 40% יותר בפנסיה מאשר מה שהייתי אמור לפני השינויים שעשיתי (כשהייתי בור שנושא והייתי בסוכנות ענקית שזיינה אותי ודאגה לרווחים של עצמה).
ציטוט מאת: Along1



                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד
בן_זומא
חבר מתאריך 25.10.20
238 הודעות
   22:12   25.12.21   
אל הפורום  
  2. ALONG1 נתו עצות טובות, תקרא ועוד כמה הארות  
בתגובה להודעה מספר 0
 
   בעקרון - אתה יכול לעשות בהפרשות חסכון - מה שאתה רוצה ועם מי שאתה רוצה.

מעביד לא יכול לכפות עליך סוכן מטעמו, אם כי לא לפסול כי לפעמים אפשר לקבל תנאים טובים מסוכן כזה (ונניח שהמעביד מקבל אידה צ'ופר על כל לקוח...)

כן, יש צורך להשקיע בעבודת שטח והשוואות. אתה מדבר על כספים להרבה שנים קדימה, אז כמה שעות היום יכולות להתבטא בסכום נכבד בעתיד.

תראה מה אומרים בסוכנות הנוכחית, תשווה להצעות אחרות שתקבל מסוכנים שמצאת בהמלצות מחברים/משפחה וכו'.

תשקלל את גובה העמלות ודמי ניהול , גם על ההפקדה החודשית וגם על היתרה שנצברה עם השנים. ותכניס לשיקולים גם תשואות במסלול שאתה מתעדף בקרן/ות הקיימת והחדשה שמוצעת. יש הבדלים גדולים.
תשואות תבדק על 5 ורצוי 10 שנים אחרונית.
הסוכן אמור לסייע ולהנחות. נכון שהוא מקבל עמלה ובגללה הוא רוצה אותך, אז תן לו לעבוד בשבילך. תהיה עירני לראות אם המלצה על חברה/קרן מסויימת היא בגלל שהיא באמת טובה או בגלל שלסוכן יש אינטרס מסויים שקושר אותו אליה.


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד
zeevgor  
חבר מתאריך 2.8.02
4897 הודעות
   06:07   26.12.21   
אל הפורום  
  4. חסכון פנסיוני  
בתגובה להודעה מספר 2
 
   ממליץ לעיין במאמר שפורסם ב"דה מרקר" בשבוע שעבר; בסופו יש לינק .

https://rotter.name/User_files/nor/61c7ea510bf9d032.doc


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד
ofer8
חבר מתאריך 15.3.03
1112 הודעות, 2 פידבק, -4 נקודות
   19:20   13.02.22   
אל הפורום  
  6. לא נפתח.  
בתגובה להודעה מספר 4
 
  


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד
estacago  לחץ כאן להצגת דירוג המשתמש
חבר מתאריך 2.8.02
4859 הודעות, 1 פידבק, 2 נקודות
   15:39   28.12.21   
אל הפורום  
  5. היי, מוזמן להתייעץ בפרטי/טלפון. בהצלחה בחברה החדשה  
בתגובה להודעה מספר 0
 
  


                                                         (ניהול: מחק תגובה)
מכתב זה והנלווה אליו, על אחריות ועל דעת הכותב בלבד

תגובה מהירה  למכתב מספר: 
 
___________________________________________________________________

___________________________________________________________________
למנהלים:  נעל | תייק בארכיון | מחק | העבר לפורום אחר | מחק תגובות | עגן אשכול
       
דרג לפי חשיבות הנושא  דרג לפי חשיבות הנושא   



© כל הזכויות שמורות ל-רוטר.נט בע"מ rotter.net